不同pos机可以绑定同一个银行卡吗?银行或者监管机构会查吗?

POS机知识 2020-08-06 08:57:56

  最近有客户在不同的地方反映有招商、兴业、平安等多家银行的储蓄卡出进额度太大,从而引起银行监管,有的以电话询问为主,招商银行直接关闭非柜台业务等等。主要是因为频繁使用第三方平台业务或者进出账太过于频繁导致的。今天青岛POS机小龙分享下不同POS机可以绑定同一个银行卡吗?会不会受到银行或者监管机构查?
  不同pos机可以绑定同一个银行卡吗
  当然可以的!其实这是一个伪命题,因为这跟钱的多少有关系的。
  一般情况下,银行不会查你的银行卡,因为你只要保证不违反国家法律,银行不会盯着你的储蓄卡的,因为这些钱本来就是你的。但是也分几种情况而论:
  1.第一种,POS机收入很少的情况。一般收入很少的情况,银行不会管的,不管是怎么转入转出,一般情况下银行不会查的。
  2.如果POS机收入过50万以上,可能银行就会看一下,这应该是不是银行而是人民银行有监管一下,主要就是因为怕办理POS机用的是私户,产生偷税漏税的行为。
  银行或者监管机构会查吗?
  其实银行是没有这个权利查询客户的储蓄卡账号的,因为储蓄卡账号的钱是客户私有的,跟银行没有关系。
  客户建立储蓄卡是为了存取方便,使用快捷,跟银行没有直接利益关系的。
  当然如果你的转入转出金额太大,而且都是POS机的话,监管机构可能会在银行设立风控机制。
  为什么呢?主要还是怕私户公用的情况,出现偷税漏税的情况。
  POS机结算卡一般放哪些银行比较好
  POS机结算卡一般情况下选择四大行的比较好一些,银行四大行的监管可能会轻一些。
  不过这里要注意千万不要把结算卡设成招商银行,特别是你有招商信用卡的情况下,招商银行的风控还是非常严格的。
  其实小龙现在POS机结算卡也就只有一张,好几个POS机共享一张结算卡,每个月进账20W左右,用的是建行的一直也没有什么问题。
  

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